Дело торгового дома «Эрлан»

Исчезновение руководства торгового дома «Эрлан» в марте 1995 года стало одним из самых резонансных коммерческих скандалов того времени. Компания, которая за четыре года превратилась из небольшого кооператива в крупнейшего поставщика электроники, оставила кредиторам долги на сумму от 70 до 130 миллионов долларов.

Создание и становление компании

АОЗТ «Торговый дом 'Эрлан'» было основано в 1991 году четырьмя друзьями-уроженцами Тбилиси: Нугзаром Жвания, Алексеем Ивакиным, Василием Церетели и Эдуардом Скогоревым. Учредителями выступили физические лица и ТОО «Норд», президентом которого являлся Нугзар Отарович Жвания.

По более поздним данным, официальными учредителями с уставным капиталом в 30 тысяч рублей являлись только Алексей Ивакин и Владимир Черчепов (по 50% каждый). Никакого «торгово-промышленного синдиката», как именовали себя эрлановцы, официально зарегистрировано не было.

Основатели уже имели опыт коммерческой деятельности — с 1985 года они занимались ввозом оргтехники и видео- и аудиоаппаратуры в Грузию через собственные кооперативы в Тбилиси. Этот опыт позволил «Эрлану» сразу зарекомендовать себя как солидная торговая компания.

Юридический адрес компании находился по адресу: Московская область, город Троицк, улица Юбилейная, дом 3. По этому же адресу были зарегистрированы еще около десятка фирм.

Путь к успеху

Первоначально «Эрлан» сосредоточился на торговле оргтехникой, но постепенно переключился на поставки видео- и аудиоаппаратуры. К концу 1992 года компания стала одним из крупнейших поставщиков на московском рынке электроники.

В 1993 году деятельность компании значительно расширилась:

• Открыт автомобильный салон.
• Начата торговля офисной мебелью.
• Создана сеть магазинов в Москве.
• Рассматривался проект по производству приборов ночного видения для экспорта.

Трагическим событием стала гибель одного из учредителей — Эдуарда Скогорева — 2 июня 1993 года в автомобильной катастрофе. Хотя ходили слухи о заказном убийстве в рамках криминальных разборок, они не подтвердились.

Расширение бизнеса и финансовые успехи

К 1994 году «Эрлан» превратился в торгово-промышленный синдикат. В феврале 1994 года компания стала эксклюзивным дистрибутором пива Goesser и Heineken. Одновременно была запущена программа продаж по так называемому «принципу бумеранга» — покупателям обещали, что через год их затраты будут полностью компенсированы.

Особое внимание компания уделила недвижимости. Взяв кредиты в нескольких коммерческих банках, «Эрлан» приобрел участок земли в районе Матвеевское на берегу реки Сетунь и начал строительство элитных коттеджей.

Финансовые отношения с банками

«Эрлан» всегда считался надежным заемщиком. Основным кредитором выступал Инкомбанк, где находился расчетный счет компании и который предоставлял кредиты до 10-15 миллионов долларов. На пятой годовщине Инкомбанка в 1993 году руководители «Эрлана» присутствовали среди почетных гостей.

Среди других банков-кредиторов были:

• Гута-банк (финансировал и контролировал строительство коттеджей)
• Часпромбанк
• Глория-банк
• Мытищинский коммерческий банк
• Рато-банк
• Уникомбанк
• Киевское и Мытищинское отделения Сбербанка Москвы (дали $1,5 млн)

Характерной особенностью эрлановского бизнеса было то, что полученная прибыль не вкладывалась в дело, а честно делилась между руководителями: Жвания, Церетели, Ивакиным, Черчеповым и Наводничим.

Начало кризиса

Проблемы начались в сентябре 1994 года. К этому времени сумма долгов «Эрлана» достигла 40 миллионов долларов, но компания продолжала брать новые кредиты. К концу года положение серьезно ухудшилось — «Эрлан» перестал выплачивать даже проценты по займам.

Основной причиной кризиса стала неудача с продажей коттеджей в Матвеевском. Из запланированных 140 домов было построено около 20, но ни один не был продан. Причины неудачи:

1. Завышенная цена — каждый коттедж оценивался в 1 миллион долларов при себестоимости около 130 тысяч.
2. Неудачное расположение — низина реки Сетунь требовала дополнительных затрат на дороги и коммуникации.
3. Правовые проблемы — земля была взята в аренду на 49 лет, что отпугивало покупателей.

Таинственное исчезновение

28 февраля 1995 года (по другим данным — 10 марта) произошло событие, которое потрясло деловые круги Москвы. После переговоров в Инкомбанке, закончившихся вечером, пять руководителей торгового дома не вернулись домой. Исчезли:

• Нугзар Жвания
• Алексей Ивакин
• Василий Церетели
• Владимир Черчепов
• Георгий Наводничий

Владимир Пилия, руководитель службы по связям с общественностью (рекламного агентства «Эрлан-пресс»), которого изначально причислили к беглецам, сразу нашелся и заявил, что он «никакой не беглец». Он сообщил, что причины побега руководства ему неизвестны, и что решение бежать было принято очень скоропалительно.

Особенности исчезновения вызывали недоумение у специалистов:

• Семьи исчезнувших остались в Москве
• Не было предварительной эвакуации близких
• Не было попыток вывести наличные средства заранее

Реакция властей и кредиторов

Начальник УЭП ГУВД Москвы Сергей Солдатов 16 марта 1995 года заявил, что официальных заявлений об исчезновении руководства в милицию не поступало. Он отметил, что ситуация не похожа на обычный побег от кредиторов.

Кредиторы отреагировали на побег моментально:

• Инкомбанк и Гута-банк бросились на эрлановские склады проверять пиво на $4 млн
• Гута-банк опечатал 20 коттеджей в Матвеевском
• Киевское и Мытищинское отделения Сбербанка направили заявление в УВД Западного округа
• Инкомбанк, Рато-банк и Гута-банк направили заявления в УЭП ГУВД

Некоторые банки первоначально отрицали свое участие в кредитовании «Эрлана»:

• Мытищинский коммерческий банк через своего представителя Андрея Гайдля заявил, что «не пострадал в этой истории»
• Глория-банк сначала утверждал, что «Эрлан» никогда не был их клиентом, но позже признал наличие претензий

Структура долгов

По разным данным, общая сумма задолженности составляла от 70 до 130 миллионов долларов. Структура долгов включала:

• 11 мелких и средних банков — от 3 до 5 миллиардов рублей каждому
• 5 крупных коммерческих банков — от 10 до 20 миллионов долларов каждому
• Солнцевская ОПГ — 45 миллионов долларов

Попытки поиска беглецов

В деловых кругах Москвы активно обсуждались слухи о том, что служба безопасности Рато-банка нашла в Будапеште генерального директора торгового дома Алексея Ивакина. Этот успех косвенно подтверждал версию о том, что решение о побеге не планировалось заранее — Ивакин не успел хорошо спрятаться.

В Австрии были арестованы вице-президент СП «Атэр» Виталий Каменский и его президент по фамилии Добжевич. Последний ранее сидел в СССР, затем эмигрировал в Израиль, где был арестован по обвинению в шпионаже.

Последствия и версии

Исчезновение руководства «Эрлана» имело серьезные последствия для финансового рынка:

• Банки ужесточили требования к залогам при выдаче кредитов
• Возросло недоверие к торгово-закупочным компаниям
• Пострадавшие банки повысили ставки по вкладам для компенсации потерь

Выдвигались различные версии происшедшего, включая связи с грузинскими спецслужбами, но они не подтвердились. Имущество компании не было арестовано, уголовное дело возбуждалось с опозданием.

Значение дела «Эрлана»

История торгового дома «Эрлан» стала символом нестабильности российского бизнеса 1990-х годов. Она показала, как быстро может рухнуть внешне процветающая компания, и подчеркнула необходимость более жесткого контроля за кредитными рисками.

Дело «Эрлана» также продемонстрировало сложности правового регулирования коммерческой деятельности в переходный период, недостаточную защищенность кредиторов и глубокое проникновение криминала в российский бизнес 1990-х годов.

Руководство «Эрлана» так и не было найдено полностью, а судьба долгов в размере от 70 до 130 миллионов долларов осталась неизвестной. Солнцевские бандиты угрожали провести свой «арбитраж на Хованке», но и их попытки вернуть деньги не увенчались успехом.